Spécialisé depuis plusieurs années, le cabinet BIZOUARD PATRIMOINE cerne les besoins de ses clients en matière de Gestion de patrimoine.

Bilan patrimonial et Stratégie

Le bilan patrimonial consiste tout d’abord en un questionnaire exhaustif et confidentiel concernant l’ensemble des composantes de votre Patrimoine social, professionnel et privé. Après le classement de ces données, nous procédons à leur analyse d’un point de vue juridique, financier et fiscal.

L’objectif de cette analyse, est de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre situation patrimoniale actuelle, dans les domaines suivants :

  • Situation familiale
  • Fiscalité des Revenus et du Patrimoine
  • Patrimoine professionnel
  • Prévoyance privée et d’entreprise
  • Répartition du patrimoine privé
  • Retraite obligatoire, complémentaire et facultative
  • Situation budgétaire
  • Transmission successorale

Cette première prestation est la clé de la réussite de nos différentes interventions.

Les points d’amélioration étant ainsi identifiés, ils sont formalisés dans une lettre de mission fixant les axes de travail avec la liste intégrale des tâches à effectuer ainsi que leur échéancier. Le coût de cette mission est donc variable et toujours fixé au préalable.

La stratégie patrimoniale, inscrite dans son environnement, permet la réorganisation de votre patrimoine afin de répondre parfaitement à vos besoins et objectifs préalablement déterminés. En parallèle, il est indispensable de mesurer toutes les conséquences  juridiques, financières et fiscales à court, moyen et long terme qui découlent de la mise en place de cette stratégie.

Solutions et Suivi annuel

L’application de la stratégie définie nécessite trois étapes, pouvant être simultanées :

  • Aménagement et création de structures juridiques adéquates

  • Cession, transfert, transmission ou donation d’actifs
  • Recherche, validation et mise en place de solutions spécifiques

Ces solutions spécifiques sont issues de plusieurs domaines d’investissement :

  • Assurance : Assurance-vie • Capitalisation

  • Bourse : Action • Obligation • SICAV, FCP • Mandat de gestion

  • Immobilier : Défiscalisation immobilière • investissement dans l’ancien • Démembrement de Propriété • SCPI • Immobilier de prestige • Immobilier de service (LMP/LMNP, Résidence médicalisée, séniors, affaires, tourisme…)

  • Investissement Alternatifs : Bois et Forêts (Groupement Forestiers, Investissement en direct)

  • Diversification Patrimoniale : Groupement Foncier Viticoles, Grands crus classés du bordelais, Tontine, Energie renouvelable

  • Bilan Retraite : Reconstitution de carrière, accompagnement à la liquidation, cumul emploi retraite…, Courtage d’assurance pour les produits de Retraite

  • Courtage en opérations de Banque et Services de Paiement : (Prêts personnels, Prêts Professionnels, restructuration de crédit…)

  • Protection Sociale : Prévoyance/Santé Individuelle et Collective (Audits et Courtage d’assurance pour les produits de prévoyance/Santé)

Concernant les solutions spécifiques aux entreprises

  • Placement de trésorerie
  • Contrat de capitalisation
  • SICAV, Comptes à terme
  • Contrat de retraite collectif
  • Prévoyance, santé d’entreprise
  • PEI PERCOI
  • Madelin retraite prévoyance santé
  • Garantie homme clé
  • Immobilier

Si vous le souhaitez, vous pouvez bénéficier d’un suivi patrimonial mis à jour chaque année par votre Consultant.

Vous profitez ainsi d’une disponibilité et d’un accompagnement permanent pour vos différentes démarches patrimoniales.

La mise à jour annuelle de votre situation patrimoniale fait l’objet d’un rapport présentant l’évolution de votre patrimoine et de l’environnement juridique, fiscal et social ; ce qui permettra de vérifier la cohérence de la stratégie patrimoniale mise en place précédemment et de la réorienter en fonction des nouveaux paramètres éventuels (évolution de la fiscalité, décès, cession d’actifs immobilier ou professionnels…).

Cette prestation est facturée selon la complexité de votre situation patrimoniale et selon la fréquence de nos interventions.